Conseiller / Conseillère clientèle particuliers en apprentissage

Le métier de conseiller clientèle particuliers

Le conseiller clientèle particuliers est le visage de la banque de détail. Il reçoit en rendez-vous, répond au téléphone et par messagerie sécurisée, ouvre des comptes, met en place des moyens de paiement, instruit des demandes de crédit à la consommation ou immobilier, place de l'épargne et propose les assurances du réseau.

L'apprentissage est la voie d'entrée normale de ce métier. La technique produit s'apprend en formation, mais la conduite d'un entretien, la lecture d'une situation familiale et le courage de refuser un dossier trop risqué ne s'acquièrent qu'en rendez-vous réels. En alternance, l'apprenti commence sur l'accueil et les opérations courantes, puis prend un portefeuille avec l'appui de son tuteur.

Compétences et qualités attendues

Savoir-faire

Qualités

Les diplômes pour devenir conseiller clientèle particuliers

• BTS Banque, conseiller de clientèle particuliers (niveau 5) — 2 ans, après le bac
• BUT Techniques de commercialisation (niveau 6) — 3 ans, après le bac, alternance fréquente à partir de la 2e année
• Bachelor Banque, assurance et finance (niveau 6) — 1 an après un bac+2, après un BTS Banque, un BTS Assurance ou un bac+2 commercial
• Mastère Banque et gestion des risques (niveau 7) — 2 ans, après un diplôme de niveau 6

Tous ces diplômes se préparent en alternance, formation financée par l'employeur. Voir les formations banque & assurance →

Conditions de travail

Le travail se fait en agence, en horaires de journée, avec une ouverture le samedi matin dans de nombreux réseaux et un jour de repos compensateur en semaine. La journée est découpée en rendez-vous, entre lesquels s'intercalent le traitement des dossiers, les rappels et la gestion des alertes. La pression commerciale existe et se mesure par des indicateurs suivis régulièrement. La tenue est professionnelle. La confidentialité est absolue : le secret bancaire s'applique y compris entre collègues qui ne suivent pas le client.

Évolutions de carrière

• Conseiller clientèle sur un portefeuille patrimonial ou haut de gamme
• Chargé de clientèle professionnels après une expérience de la clientèle privée
• Directeur adjoint puis directeur d'agence
• Spécialiste crédit immobilier, assurance ou épargne au sein du réseau

Le salaire de l'apprenti conseiller clientèle particuliers

Grille légale minimale en pourcentage du SMIC (Code du travail, art. D6222-26) ; la convention collective du secteur peut prévoir davantage.

Salaires réellement affichés sur les offres banque & assurance → · Minima de la convention collective →

Conseiller / Conseillère clientèle particuliers à Lyon et dans le Rhône

L'agglomération lyonnaise combine un réseau d'agences dense en Presqu'île, dans le 6e et à Villeurbanne, des sièges régionaux implantés à la Part-Dieu et une clientèle très variée : étudiants, jeunes cadres, familles de l'Ouest lyonnais, retraités du Val de Saône. Les grandes banques mutualistes régionales y sont fortement représentées et recrutent chaque année en apprentissage sur leurs agences de la métropole et du Rhône Nord.

Toutes les offres banque & assurance du bassin lyonnais → · Observatoire banque & assurance →

Employeurs : recruter un apprenti conseiller clientèle particuliers

Vérifiez la capacité d'écoute avant le tempérament commercial : faites simuler un entretien de découverte, un candidat qui propose un produit avant d'avoir compris la situation est un risque. Commencez l'apprenti sur l'accueil et les opérations courantes, puis constituez-lui un portefeuille réduit et réel : sans clients à lui, il n'apprend pas. Faites-le assister à vos rendez-vous crédits, puis inversez les rôles avec débriefing. Formez-le dès le premier mois aux obligations de vigilance et à la protection des données. Enfin, séparez clairement l'objectif d'apprentissage de la pression sur les indicateurs commerciaux.

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